CAPITAL MANAGEMENT OF A COMMERCIAL BANK

Keywords: commercial bank, capital, equity, borrowed capital, loan capital, bank capital, bank capital management

Abstract

The presence in Ukraine of certain crisis, political, financial and economic problems, as well as imperfections in the policy of banking supervision by the state have exacerbated the need to rationalize capital for commercial banks. The capital of the bank and its optimal volume is a safety cushion for the banking institution itself, as well as the basis for the development of active operations of the bank, the guarantee of stability, protecting the interests of depositors. That's why we believe that the problem of capital management as a constant balance between the efficiency of its formation, use and risks of the bank is significant for the bank and relevant to the study. The purpose of the article is to investigate the essence of commercial bank capital management, its main features, to find out the stages and methods of commercial bank capital management. The article explores the essence of bank capital management, in particular in the context of the strategic and operational level. We believe that capital management is a constant maneuvering between the optimization of capital, the efficiency of its use at the strategic and operational level, using specific strategies, methods and tools of management implementation. The article defines the main tasks of bank's capital management, in particular to these tasks are: assessment of capital adequacy, its optimization and planning of directions of capital usage within active operations, assessment of existing risks, which influence on formation and usage of bank's capital, testing of resistance to external and internal risk factors, formation of bank's capital management system on strategic and operational level. The steps of the bank's capital management at the strategic level are summarized, including: formulation of the goal and objectives of capital management, analysis and evaluation of the set goal and objectives on the basis of the forecast of the bank's financial situation, analysis of possible risks for the bank, development and implementation of the strategy, control over the realization of the bank's capital management process. The efficiency of capital management of JSC «Poltava-Bank» was analyzed using the coefficient method and SWOT-analysis. Summarized the main strategies of bank capital management: on the propensity to risk: aggressive, balanced, protective strategies; on the mechanism of bank capitalization: quantitative and qualitative strategies. The main components of the operational management of bank capital are defined.

References

Алексеєнко М. Д. Капітал банку: питання теорії і практики : монографія. Київ : КНЕУ, 2002. 276 с.

Арбузов С.Г., Колобов Ю.В., Міщенко В.І., Науменкова С.В. Банківська енциклопедія. Київ : Центр наукових досліджень Національного банку України: Знання, 2011. 504 с.

Бланк И.А. Финансовый менеджмент : учебный курс. Киев : Ника-Центр, 1999. 528 с.

Гордієнко Т.М., Сидоренко В.І. Стратегії управління власним капіталом банку. Фінансовий простір. 2018. № 3. C. 101–107. URL: https://fp.cibs.ubs.edu.ua/index.php/fp/article/view/619/617 (дата звернення: 13.09.2021).

Гребенюк Н.В. Формування технологій стратегічного управління банком, ураховуючи його функціональні особливості. Науковий вісник Ужгородського національного університету. 2016. Вип. 7. Ч. 1. С. 92–95. URL: https://dspace.uzhnu.edu.ua/jspui/handle/lib/12502 (дата звернення: 13.09.2021).

Дзюблюк О.В., Галіцейська Ю.М. Теоретичні та прикладні аспекти реалізації банками ресурсної політики : монографія. Тернопіль : Астон, 2012. 242 с.

Довгань Ж.М. Менеджмент у банку : підручник. Тернопіль : Економічна думка, 2017. 512 с.

Коваленко В.В., Гайдукович Д.С. Достатність капіталу банківської системи в умовах циклічного розвитку економіки. Стратегічні пріоритети. 2014. № 1. С. 48–58. URL: http://nbuv.gov.ua/UJRN/spa_2014_1_9 (дата звернення: 13.09.2021).

Коваль О.А., Прищенко І.Р. Управління власним капіталом банку. Ефективна економіка. 2020. № 11. URL: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=8367 (дата звернення: 13.09. 2021).

Криклій А.С., Боровікова М.О. Банківський капітал: соціально-економічна сутність та структура. Інвестиції: практика та досвід. 2009. № 11. С. 9–12.

Масюк Ю.В., Самойленко І.О. Управління структурою капіталу банку. Young Scientist. 2017. № 4 (44). С. 715–718.

Момот О.М. Управління процесом підвищення конкурентоспроможності банків у контексті стратегічної інноваційності. Фінансовий простір. 2018. № 3(31). С. 158–165.

Офіційний сайт АТ «Полтава-банк». URL: https://poltavabank.com/finansova-zvitnist/ (дата звернення: 13.09.2021).

Сянькова В.Р., Аврамчук Л.А. Проблеми капіталізації банківських установ у сучасних умовах. Глобальні та національні проблеми економіки. 2017. Випуск 16. С. 806–809.

Харченко Т.О., Ковтун А.О. Особливості стратегічного управління в банківській системі. Ефективна економіка. 2019. № 1. URL: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=6852 (дата звернення: 14.09.2021)

Чепелюк Г.М. Стратегічний аналіз та планування розвитку банку в умовах взаємодії з чинниками зовнішнього середовища. Ефективна економіка. 2019. № 5. URL: http://www.economy.nayka.com.ua/pdf/5_2019/56.pdf.

Alekseyenko M. D. (2006) Kapital banku: pytannya teoriyi i praktyky [Bank capital: questions of theory and practice]. Kiev: КNEY. (in Ukrainian)

Arbuzov S.G., Kolobov Yu.V., Mishhenko V.I., Naumenkova S.V. (2011) Bankivska encyklopediya [Banking encyclopedia]. Kiev: Research Center of the National Bank of Ukraine: Knowledge. (in Ukrainian)

Blank Y.A. (1999) Fynansovыj menedzhment [Financial management: a training course]. Kiev: Nika-Center. (in Ukrainian)

Gordiyenko T.M., Sydorenko V.I. (2018) Strategiyi upravlinnya vlasnym kapitalom banku [Bank's equity management strategies]. Financial space, no. 3, pp. 101–107.

Grebenyuk N.V. (2016) Formuvannya texnologij strategichnogo upravlinnya bankom, uraxovuyuchyjogo funkcionalni osoblyvosti [Formation of technologies of strategic management of the bank, taking into account its functional features]. Scientific Bulletin of Uzhhorod National University, vol 7, pp. 92–95.

Dzyublyuk O.V., Galicejska Yu.M. (2012) Teoretychni ta prykladni aspekty realizaciyi bankamy resursnoyi polityky [Theoretical and applied aspects of banks' implementation of resource policy]. Ternopil: Aston. (in Ukrainian).

Dovgan Zh.M. (2017) Menedzhment u banku [Menedzhment u banku]. Ternopil: Ekonomichna dumka. (in Ukrainian)

Kovalenko V.V., Gajdukovych D.S. (2014) Dostatnist kapitalu bankivskoyi systemy v umovax cyklichnogo rozvytku ekonomiky [Capital adequacy of the banking system in the conditions of cyclical economic development]. Strategic priorities, no. 1, pp. 48–58.

Koval O.A., Pryshhenko I.R. (2020) Upravlinnya vlasnym kapitalom banku [Management of the bank's equity]. Efficient economy, no. 11.

Kryklij A.S., Borovikova M.O. (2009) Bankivskyj kapital: socialno-ekonomichna sutnist ta struktura [Banking capital: socio-economic essence and structure]. Investments: practice and experience, no. 11, pp. 9–12.

Masyuk Yu.V., Samojlenko I.O. (2017) Upravlinnya strukturoyu kapitalu banku [Management of the bank's capital structure]. Young Scientist, no. 4(44), pp. 715–718.

Momot O.M. (2018) Upravlinnya procesom pidvyshhennya konkurentospromozhnosti bankiv u konteksti strategichnoyi innovacijnosti. [Management of the process of increasing the competitiveness of banks in the context of strategic innovation]. Financial space, no. 3(32), pp. 158–165.

Oficijnyj sajt AT «Poltava-bank» [Official site of AT «Poltava-bank»].

Syankova V.R., Avramchuk L.A. (2017) Problemy kapitalizaciyi bankivskyx ustanov u suchasnyx umovax [Problems of capitalization of banking institutions in modern conditions]. Global and national economic problems, vol. 16, pp. 806–809.

Xarchenko T.O., Kovtun A.O. (2019) Osoblyvosti strategichnogo upravlinnya v bankivskij systemi [Features of strategic management in the banking system]. Efficient economy, no 1.

Chepelyuk G.M. (2019) Strategichnyj analiz ta planuvannya rozvytku banku v umovax vzayemodiyi z chynnykamy zovnishnogo seredovyshha [Strategic analysis and planning of the bank's development in terms of interaction with environmental factors]. Efficient economy, no 5.

Article views: 167
PDF Downloads: 183
Published
2021-09-28
How to Cite
Drobotya, Y., & Telyatnuk, M. (2021). CAPITAL MANAGEMENT OF A COMMERCIAL BANK. Economy and Society, (31). https://doi.org/10.32782/2524-0072/2021-31-9
Section
FINANCE, BANKING AND INSURANCE