КОНЦЕПЦІЯ СТВОРЕННЯ ЕКСПЕРТНОЇ СИСТЕМИ РАННЬОЇ ДІАГНОСТИКИ СИГНАЛІВ ПІДОЗРІЛОЇ ДІЯЛЬНОСТІ СПІВРОБІТНИКІВ ФІНАНСОВОЇ УСТАНОВИ

Анотація

Стаття присвячена концепції створення експертної системи для ранньої діагностики сигналів підозрілої діяльності співробітників фінансових установ. В роботі аргументовано актуальність цього напрямку в сучасному світі, де фінансові організації стикаються з різноманітними ризиками та викликами. Огляд літератури виявив недостатній рівень наукових досліджень з даної проблеми, що пов’язано обмеженнями публічного доступу та розголосу комерційної таємниці щодо кібербезпеки фінансових установ. Розробка експертної системи вимагає комплексного підходу та урахування різноманітних факторів, які впливають на фінансовий сектор, а також включають особливості поведінки інсайдерів. Стаття надає докладний огляд концепції, яка базується на десяти ключових етапах розробки експертної системи. Перший етап пов'язаний з визначенням мети та областю застосування та включає в себе основні цілі та завдання системи, функції, користувачів, вимоги та обмеження. На другому реалізується збір вхідних даних, який базується на їх форматі, структурі, джерелах, валідації, конфіденційності, тощо. Підготовка та очищення даних має на увазі процедури роботи з даними, необхідними для роботи експертної системи. Етап вибору технологій передбачає використання різних інструментів та середовищ програмування, які забезпечать ефективність та надійність експертної системи. Етап розробки моделей є найбільш складним, оскільки він є ключовим для виявлення підозрілої діяльності інсайдерів і потребує постійне вдосконалення на основі нових даних та розширення їхньої функціональності. Етап машинного навчання та тренування моделей описує відповідні процедури та вимагає постійного навчання системи та адаптації до нових видів загроз. Інтеграція з передовими технологіями машинного навчання та розширена обробка природної мови є необхідним етапом розробки експертної системи, оскільки дозволяє отримувати інформацію з різних підсистем корпоративної системи фінансової установи. Етап тестування та валідації гарантуватиме коректність роботи експертної системи. Впровадження та моніторинг є етапом реалізації експертної системи у життєдіяльність фінансової установи. Навчання та адаптація дозволяє системі бути динамічною та адаптуватися до внутрішніх та зовнішніх умов.