ЕВОЛЮЦІЯ І ОСНОВНІ ВИКЛИКИ СИСТЕМ ПЕНСІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ГРОМАДЯН КРАЇН БАЛТІЇ
Анотація
У статті розглядається еволюція пенсійних систем Естонії, Латвії та Литви з моменту здобуття незалежності до сьогодення. Зазначено, що країни Балтії пройшли кілька етапів реформування своїх пенсійних систем. На сьогодні в цих країнах формуються трьохрівневі пенсійні моделі, які є характерними для більшості країн ЄС. Проведений аналіз охоплює перетворення моделей пенсійного забезпечення, роль PAYG систем, накопичувальних елементів і приватних фондів. Наведено статистику щодо мінімальних і середніх пенсій, рівня заміщення пенсією зарплати, пенсійного віку у прибалтійських країнах, участі в приватних пенсійних фондах, ступеня праці пенсіонерів. Виділені основні виклики: демографічні зміни, фінансова стійкість, нерівність, зайнятість та інституційні фактори. Підкреслено, що пенсійні активи учасників накопичувальних програм, через прояви інвестиційних ризиків, потребують більшого захисту з боку держави. Зроблені висновки щодо можливих напрямів реформ, здатних підвищити стійкість і справедливість систем. Звернено увагу на необхідність зміцнення накопичувальних компонентів, проведення інституційної модернізації в системі загальнообов’язкового накопичувального пенсійного забезпечення.
Посилання
Вальчук О. І. Шляхи вдосконалення соціального захисту населення через призму зарубіжного досвіду: Україна – Литовська Республіка. Дніпровський науковий часопис публічного управління, психології, права. 2021. № 3. С. 7-10.
Закон про державне соціальне страхування пенсій. Сейм Литовської Республіки. 2020. URL: https://www.e-tar.lt (дата звернення: 18.08.2025).
Зеленко В. Реформування пенсійної системи України у світлі європейських стандартів. Львів: ЛНУ ім. Івана Франка, 2023. 202 с.
Пенсійний фонд України: веб-сайт. URL: http://www.pfu.gov.ua/ (дата звернення: 18.08.2025).
Статистичний офіс ЄС (Євростат): веб-сайт. URL: http://epp.eurostat.ec.europa.eu (дата звернення: 21.08.2025).
Рудик В. К. Виклики для пенсійних систем країн ЄС і України на сучасному етапі розвитку суспільства. Подільський вісник: сільське господарство, техніка, економіка. 2024. Вип. 42. С. 95-100. URL: https://orcid.org/0000-0001-9011-4543.
Pensions at a Glance 2023: OECD and G20 Indicators. Paris: OECD Publishing, 2023. 320 с.
World Bank. Pension Reforms in the Baltic States: Challenges and Opportunities. Вашингтон, 2020. URL: https://documents.worldbank.org (дата звернення: 21.08.2025).
The 2021 Ageing Report: Economic and budgetary projections for the EU Member States (2019-2070). Luxembourg: Publications Office of the EU, 2021. URL: https://ec.europa.eu/info/publications/2021-ageing-report_en (дата звернення: 11.09.2025).
Annual Review of the Estonian Pension System. Ministry of Social Affairs of Estonia, 2022. URL: https://sotsiaalministeerium.ee (дата звернення: 11.09.2025).
Latvijas pensiju sistēmas attīstības pārskats 2020-2021. Labklājības ministrija, Рига, 2021. URL: https://www.lm.gov.lv (дата звернення: 19.09.2025).
Retirement Readiness in the Baltics: The Roles of Financial Literacy, Product Ownership, and Advisory Confidence. 2025. URL: https://www.mdpi.com/2227-9091/13/2/30 (дата звернення: 19.09.2025).
OECD Economic Surveys / OECD Reports (net pension replacement rate). URL: https://www.oecd.org/en/data/indicators/net-pension-replacement-rates.html (дата звернення: 19.09.2025).
International Monetary Fund. Pension Reform in the Baltics, Russia, and other Countries of the Former Soviet Union (BRO). IMF Working Paper. Available at: https://www.imf.org/external/pubs/ft/wp/wp9811.pdf (дата звернення: 23.09.2025).
Kabašinskas A. Systemic risk assessment of Lithuanian second pillar pension funds through connectedness and spillover. SpringerOpen, 2024. URL: https://mathematicsinindustry.springeropen.com (дата звернення: 23.09.2025).
Valchuk, O. I. (2021). Shliakhy vdoskonalennia sotsialnoho zakhystu naselennia cherez pryzmu zarubizhnoho dosvidu: Ukraina – Lytovska Respublika [Ways to improve social protection of the population through the prism of foreign experience: Ukraine – the Republic of Lithuania]. Dnipro Scientific Journal of Public Administration, Psychology, and Law, vol. (3), pp. 7-10. (in Ukrainian)
Law on State Social Insurance Pensions (2020). Seimas of the Republic of Lithuania. Available at: https://www.e-tar.lt (accessed August 18, 2025)
Zelenko, V. (2023). Reformuvannia pensiinoi systemy Ukrainy u svitli yevropeiskykh standartiv [Reforming the pension system of Ukraine in the light of European standards]. Lviv: Ivan Franko National University of Lviv, 202 Р. (in Ukrainian)
Pension Fund of Ukraine. Official website. Available at: http://www.pfu.gov.ua/ (accessed August 18, 2025)
Eurostat. Official website of the Statistical Office of the EU. Available at: http://epp.eurostat.ec.europa.eu (accessed August 21, 2025)
Rudyk, V. K. (2024). Vyklyky dlia pensiinykh system krain YeS i Ukrainy na suchasnomu etapi rozvytku suspilstva [Challenges for the pension systems of EU countries and Ukraine at the present stage of social development]. Podilskyi Visnyk: Agriculture, Engineering, Economics vol. (42), pp. 95-100. https://doi.org/10.37406/2706-9052-2024-1 (in Ukrainian)
OECD. (2023). Pensions at a Glance 2023: OECD and G20 Indicators. Paris: OECD Publishing. https://doi.org/10.1787/888934143709
World Bank. (2020). Pension Reforms in the Baltic States: Challenges and Opportunities. Washington: World Bank. Available at: https://documents.worldbank.org (accessed August 21, 2025)
European Commission. (2021). The 2021 Ageing Report: Economic and budgetary projections for the EU Member States (2019-2070). Luxembourg: Publications Office of the EU. Available at: https://ec.europa.eu/info/publications/2021-ageing-report_en (accessed September 11, 2025)
Ministry of Social Affairs of Estonia. (2022). Annual Review of the Estonian Pension System. Available at: https://sotsiaalministeerium.ee (accessed September 11, 2025)
Ministry of Welfare of Latvia. (2021). Latvijas pensiju sistēmas attīstības pārskats 2020–2021 [Development report on the Latvian pension system 2020–2021]. Rīga: Ministry of Welfare. Available at: https://www.lm.gov.lv (accessed September 19, 2025)
Retirement Readiness in the Baltics: The Roles of Financial Literacy, Product Ownership, and Advisory Confidence. (2025). Available at: https://www.mdpi.com/2227-9091/13/2/30 (accessed September 19, 2025)
OECD Economic Surveys / OECD Reports (net pension replacement rate). URL: https://www.oecd.org/en/data/indicators/net-pension-replacement-rates.html (accessed September 19, 2025)
International Monetary Fund. Pension Reform in the Baltics, Russia, and other Countries of the Former Soviet Union (BRO). IMF Working Paper. Available at: https://www.imf.org/external/pubs/ft/wp/wp9811.pdf (accessed September 23, 2025)
Kabašinskas, A. (2024). Systemic risk assessment of Lithuanian second pillar pension funds through connectedness and spillover. SpringerOpen. Available at: https://mathematicsinindustry.springeropen.com (accessed September 23, 2025)
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
