THE USE OF THE DELPHI METHOD BY NATIONAL ECONOMIC ENTITIES FOR IDENTIFYING AND ASSESSING RISKS IN THE AML/CFT SPHERE
Abstract
The research examines the requirements for primary financial monitoring entities to conduct activities based on a risk-oriented approach, the process of using the Delphi collective expert research method, and the possibilities of applying the Delphi method in the activities of primary financial monitoring entities. The study identifies the possibility of using the Delphi method both to determine the most critical risk criteria from an initial set of primary criteria and to assign specific weights to these risk criteria. It establishes the number of experts in a homogeneous group required for effective risk identification and assessment. Furthermore, the study highlights elements of the risk-oriented approach where independent expert evaluations are advisable, as well as elements where employees of the primary financial monitoring entity can serve as experts.
References
Levytska, S. О., & Osadcha, О. O. (2021). Risk-based approach at the stages of primary financial monitoring. Bulletin National University of Water and Environmental Engineering, vol. 3(95), pp. 54-72.
Utkina, M. S. (2023). IMPLEMENTATION OF A RISK-BASED APPROACH IN FINANCIAL MONITORING SYSTEMS OF UKRAINE. Actual problems of native jurisprudence, vol. 2, pp. 27–131. DOI: https://doi.org/10.32782/39221481
Zakharova, N. Y. (2023). Risk management at the enterprise: essence, approaches and methods. Business Inform, vol. 1, pp. 203-209. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2023-1-203-209.
Perepelytsya, M. (2021). Classification of financial monitoring objects: criteria and indicators of suspicion. Law and innovative society, vol. 1(16), pp. 144–153. DOI: https://doi.org/10.37772/2309-9275-2021-1(16)-20
Andriichenko, Zh. O., and Litvinova, S. O. (2017) Statistical justification of the need to introduce a risk-based approach in the field of financial monitoring in Ukraine. Problems and prospects for the development of entrepreneurship, vol. 2, pp. 49-54.
Verkhovna Rada of Ukraine. (2020) Regulations on financial monitoring by banks. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text
Verkhovna Rada of Ukraine. (2020) Regulations on the implementation of financial monitoring by institutions. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0107500-20#Text
Shulga, N., & Belyanko, L. (2022). Risk appetite in banks. Scientia fructuosa, vol. 145(5), pp. 138–152. DOI: https://doi.org/10.31617/1.2022(145)09
Dalkey, N. C., Brown, B. B., & Cochran, S. (1969). The Delphi method: An experimental study of group opinion (Vol. 3, p. 107). Santa Monica, CA: Rand Corporation.
Stone Fish, L., & Busby, D. M. (2005). The delphi technique. In D. H. Sprenkle and F. P. Piercy (Eds.), Research methods in family therapy, (2nd ed.). New York: Guilford.
Ishikawa, A., Amagasa, M., Shiga, T., Tomizawa, G., Tatsuta, R., & Mieno, H. (1993). The max-min Delphi method and fuzzy Delphi method via fuzzy integration. Fuzzy sets and systems, vol. 55(3), pp. 241-253.
Al Hazza, M. H., Abdelwahed, A., Ali, M. Y., & Sidek, A. B. A. (2022). An integrated approach for supplier evaluation and selection using the delphi method and analytic hierarchy process (AHP): A new framework. Int. J. Technol, vol. 13(1), pp. 16-25. DOI: https://doi.org/10.14716/ijtech.v13i1.4700
Wang, Y. F., Hsu, Y. F., & Fang, K. (2022). The key elements of gamification in corporate training–The Delphi method. Entertainment Computing, 40, 100463. DOI: https://doi.org/10.1016/j.entcom.2021.100463
Delbecq, A. L., Van de Ven, A. H., & Gustafson, D. H. (1975). Guidelines for conducting NGT meetings. Group Techniques for Program Planning: A Guide to Nominal Groups and Delphi Process, 40-82.
Lilja, K. K., Laakso, K., & Palomäki, J. (2011, July). Using the Delphi method. In 2011 Proceedings of PICMET'11: Technology Management in the Energy Smart World (PICMET) (pp. 1-10). IEEE.
Левицька, С. О., Осадча, О. О. Ризико-орієнтований підхід на етапах первинного фінансового моніторингу. Вісник Національного університету водного господарства та природокористування. 2021. №3. С. 54-72.
Уткіна М. С. Впровадження ризик-орієнтованого нагляду в системі фінансового моніторингу України. Актуальні проблеми вітчизняної юриспруденції. 2023. № 2. С. 127–131. DOI: https://doi.org/10.32782/39221481
Захарова Н. Ю. Управління ризиками на підприємстві: сутність, підходи та методи. Бізнес Інформ. 2023. № 1. С. 203-209. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2023-1-203-209.
Перепелиця М. О. Класифікація об’єктів фінансового моніторингу: критерії та індикатори підозрілості. Право та інноваційне суспільство. 2021. №1. С. 144–153. DOI: https://doi.org/10.37772/2309-9275-2021-1(16)-20
Андрійченко, Ж. О., Літвінова, С. О. Статистичне обґрунтування необхідності запровадження ризик-орієнтованого підходу у сфері фінансового моніторингу в Україні. Проблеми і перспективи розвитку підприємництва. 2017. №2. С. 49-54.
Положення про здійснення банками фінансового моніторингу: затв. постановою Правління Національного банку України 19.05.2020 р. № 65. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text
Положення про здійснення установами фінансового моніторингу: затв. постановою Правління Національного банку України 28.07.2020 р. № 107. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0107500-20#Text
Шульга Н., Белянко Л. Ризик-апетит у банках. Scientia fructuosa. 2022. Т. 145, № 5. С. 138–152. DOI: https://doi.org/10.31617/1.2022(145)09
Dalkey, N. C., Brown, B. B., & Cochran, S. (1969). The Delphi method: An experimental study of group opinion (Vol. 3, p. 107). Santa Monica, CA: Rand Corporation.
Stone Fish, L., & Busby, D. M. (2005). The delphi technique. In D. H. Sprenkle and F. P. Piercy (Eds.), Research methods in family therapy, (2nd ed.). New York: Guilford.
Ishikawa, A., Amagasa, M., Shiga, T., Tomizawa, G., Tatsuta, R., & Mieno, H. The max-min Delphi method and fuzzy Delphi method via fuzzy integration. Fuzzy sets and systems. 1993. № 55(3), pp. 241-253.
Al Hazza, M. H., Abdelwahed, A., Ali, M. Y., & Sidek, A. B. A. An integrated approach for supplier evaluation and selection using the delphi method and analytic hierarchy process (AHP): A new framework. Int. J. Technol. 2022. № 13(1), pp. 16-25. DOI: https://doi.org/10.14716/ijtech.v13i1.4700
Wang Y.-F., Hsu Y.-F., Fang K. The key elements of gamification in corporate training – The Delphi method. Entertainment Computing. 2022. № 40. P. 100463. DOI: https://doi.org/10.1016/j.entcom.2021.100463
Delbecq, A. L., Van de Ven, A. H., & Gustafson, D. H. (1975). Guidelines for conducting NGT meetings. Group Techniques for Program Planning: A Guide to Nominal Groups and Delphi Process, 40-82.
Lilja, K. K., Laakso, K., & Palomäki, J. Using the Delphi method. 2011 Proceedings of PICMET'11: Technology Management in the Energy Smart World (PICMET). 2011. (pp. 1-10). IEEE.
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.
