ВПЛИВ МАКРОФІНАНСОВИХ ДИСБАЛАНСІВ НА ФІНАНСОВУ БЕЗПЕКУ ДЕРЖАВИ: ІНСТРУМЕНТИ ОЦІНКИ ТА СТРАТЕГІЇ МІНІМІЗАЦІЇ РИЗИКІВ
Анотація
У статті досліджено вплив макрофінансових дисбалансів на фінансову безпеку держави, враховуючи як внутрішні, так і зовнішні фактори, що спричиняють економічну нестабільність. Визначено основні ризики для фінансової стійкості, серед яких надмірне боргове навантаження, зростання бюджетного дефіциту, дисбаланси платіжного балансу, нестабільність банківської системи та валютного ринку. Доведено, що для України найбільш критичними проблемами є високий рівень державного боргу та залежність від зовнішніх запозичень, що обмежує можливості уряду в реалізації ефективної макроекономічної політики. Розглянуто вплив міжнародних стандартів регулювання банківського сектору на фінансову безпеку. Доведено, що запровадження стандартів Базель III є важливим кроком для зміцнення банківської системи, підвищення рівня достатності капіталу та зменшення частки проблемних кредитів. Запропоновано комплексний підхід до оцінки макрофінансових дисбалансів, що включає використання кількісних і якісних методів аналізу.
Посилання
Обстфельд М., Рогофф К. Макроекономіка: глобальний підхід. Київ: Основи, 2017. 624 с.
Рейнар В., Бріггс А. Державний борг та фінансова стабільність: виклики та рішення. Лондон: Palgrave Macmillan, 2020. 352 с.
Global Financial Stability Report. International Monetary Fund. 2023. URL: https://www.imf.org/en/Publications/GFSR
World Bank. Financial Sector Assessment Program (FSAP): Strengthening Financial Stability. 2022. URL: https://www.worldbank.org/en/programs/fsap
Браун Е., Клеменс С. Використання штучного інтелекту у фінансовому аналізі. Нью-Йорк: Springer, 2021. 288 с.
Лі К., Чен Х. Машинне навчання у прогнозуванні фінансових криз. Токіо: Elsevier, 2019. 310 с.
Базель III: Глобальні регуляторні стандарти для банківської системи. Basel Committee on Banking Supervision. 2017. URL: https://www.bis.org/basel_framework/
Kachula S., Zhytar M., Sidelnykova L., Perchuk O., Novosolova O. The Relationship between Economic Growth and Banking Sector Development in Ukraine.WSEAS Transactions on Business and Economics. 2022. № 19. Р. 222-230.
Житар М.О., Ясентюк А.С. Особливості функціонування банківської системи України в умовах пандемії COVID-19. Збірник наукових праць Університету державної фіскальної служби України. 2021. № 1. С.113-125.
Чуницька І.І., Богріновцева Л. М. Вплив цифрових технологій на розвиток фінансового ринку України. Економіка та суспільство. 2023. № 49.
Zhytar M., Ananieva J. Anti-Crisis Financial Regulation of the Banking System: Domestic Realities and Foreign Experience. The Baltic Scientific Journals «Socio World». 2020. № 1. P. 58.63.
Marhasova V., Sakun O., Zhytar M. Speciality of Realization of Investment Resource of Structural Modernisation of Economy. Revista TURISMO: Estudos e Práticas, 2020. P. 1-8.
Obstfeld, M., & Rogoff, K. (2017). Makroekonomika: globalʹnyy pidkhid [Macroeconomics: A Global Approach]. Kyiv: Osnovy.
Reynard, V., & Briggs, A. (2020). Derzhavnyy borh ta finansova stabilʹnistʹ: vyklyky ta rishennya [Public Debt and Financial Stability: Challenges and Solutions]. London: Palgrave Macmillan.
International Monetary Fund. (2023). Global Financial Stability Report. Retrieved from https://www.imf.org/en/Publications/GFSR
World Bank. (2022). Financial Sector Assessment Program (FSAP): Strengthening Financial Stability. Retrieved from https://www.worldbank.org/en/programs/fsap
Brown, E., & Clemens, S. (2021). Vykorystannya shtuchnoho intelektu u finansovomu analizi [The Use of Artificial Intelligence in Financial Analysis]. New York: Springer.
Li, K., & Chen, H. (2019). Mashynne navchannya u prohnozuvanni finansovykh kryz [Machine Learning in Financial Crisis Prediction]. Tokyo: Elsevier.
Basel Committee on Banking Supervision. (2017). Basel III: Global Regulatory Standards for the Banking System. Retrieved from https://www.bis.org/basel_framework/
Kachula, S., Zhytar, M., Sidelnykova, L., Perchuk, O., & Novosolova, O. (2022). The relationship between economic growth and banking sector development in Ukraine. WSEAS Transactions on Business and Economics, 19, 222–230.
Zhytar, M. O., & Yasentiuk, A. S. (2021). Osoblyvosti funktsionuvannya bankivsʹkoyi systemy Ukrayiny v umovakh pandemiyi COVID-19 [Features of the Functioning of the Banking System of Ukraine in the Context of the COVID-19 Pandemic]. Zbirnyk naukovykh pratsʹ Universytetu derzhavnoyi fiskalʹnoyi sluzhby Ukrayiny, 1, 113–125.
Chunitska, I. I., & Bohrinovtseva, L. M. (2023). Vplyv tsyfrovykh tekhnolohiy na rozvytok finansovoho rynku Ukrayiny [The Impact of Digital Technologies on the Development of the Financial Market of Ukraine]. Ekonomika ta suspilʹstvo, 49.
Zhytar, M., & Ananieva, J. (2020). Anti-crisis financial regulation of the banking system: Domestic realities and foreign experience. The Baltic Scientific Journals «Socio World», 1, 58–63.
Marhasova, V., Sakun, O., & Zhytar, M. (2020). Speciality of realization of investment resource of structural modernisation of economy. Revista TURISMO: Estudos e Práticas, 1–8.
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
