ГЛОБАЛЬНИЙ МОНІТОРИНГ ФІНАНСОВИХ ПОКАЗНИКІВ РОЗВИТКУ ТА ІННОВАЦІЙ ЯК ПЕРЕДУМОВА ПОПЕРЕДЖЕННЯ ФІНАНСОВИХ КРИЗ
Анотація
Незважаючи на наявні розробки, які розкривають проблеми фінансового сектору та фінансових інновацій, зосереджено дослідження саме на актуальних питаннях детального моніторингу фінансових показників на рівні багатьох країн з різних частин світу, які відображають стан фінансових інновацій. Крім того, актуальним дослідженням, пов’язаним з моніторингом фінансових показників, був аналіз показників, від яких залежить стабільний розвиток суспільства. Також відображено динаміку фінансових показників за тривалий період часу, а й спробувати показати прогнозні значення таких показників на найближчі роки. Саме такий підхід дозволив сформувати певне бачення щодо попередження фінансових криз у майбутньому. У статті досліджено показники чистого кредитування, валового боргу та циклічно скоригованого платіжного балансу країн за період 2007-2024 рр., а також вказано відповідні прогнозні показники на 2025-2027 рр. Проведено моніторинг та визначено перспективи розвитку сфери фінансових інновацій для країн за 2007-2027 рр. Також нами досліджено необхідність відстеження та розуміння актуальних фінансових інновацій, які дозволять протидіяти проявам фінансових криз у майбутньому. Було підтверджено в результаті дослідження стану інноваційності окремих держав (зокрема сфери Fintech), що саме ті країни, які інвестують у розвиток науково-технічних розробок, мають можливість швидше розвивати економіку. Встановлено, що фінансовий сектор інновацій суттєво змінився від моделі традиційних корпоративних банків до потужних екосистем банківського та небанківського ринків. Доведено, що перспективи розвитку технології Blockchain у сфері фінансів полягають у тому, що така технологія дозволить фінансовому сектору далі розвиватися в напрямку безпеки, стабільності та надійності, а отже запобігає виникненню фінансових криз у майбутнє. Виявлено, що одночасно можуть існувати та розвиватися фінансові інновації та погіршуватися інші фінансові показники (збільшення боргу та бюджетний дисбаланс). Тому для розуміння та запобігання кризам розроблено відповідний рівень відстеження та прогнозування найменших змін фінансових показників на глобальному рівні.
Посилання
Balytska M.V., Brovenko K.S. (2021). Finansovi tekhnolohiyi yak drayver rozvytku finansovykh rynkiv [Financial technologies as a driver of the development of financial markets]. Investytsiyi: praktyka ta dosvid – Investments: practice and experience. no 9. pp. 59–65. DOI: https://doi.org/10.32702/23066814.2021.9.59
Demirguc-Kunt, A.; Klapper, L.; Singer, D., Ansar, S. The Global Findex Database 2021: Financial Inclusion, Digital Payments, and Resilience in the Age of COVID-19 (English). Washington, D.C.: World Bank Group. Available at: http://documents.worldbank.org/curated/en/099818107072234182/IDU06a834fe908933040670a6560f44e3f4d35b7
Fang, F., Ventre, C., Basios, M., Kanthan, L., Martinez-Rego, D.,Wu, F., Li, L. (2022). Cryptocurrency trading: a comprehensive survey. Financial Innovation, 8. DOI: https://doi.org/10.1186/s40854-021-00321-6
Global Innovation Index. WIPO. Available at: https://www.wipo.int/global_innovation_index/en/
IMF Dattamapper. International Monetary Fund. Available at: https://www.imf.org/external/datamapper/
Izzeldin M., Muradoğlu G.Y., Pappas V., Petropulou A., Sivaprasad S. (2023). The impact of the Russian-Ukrainian war on global financial markets. International Review of Financial Analysis, 87. DOI: https://doi.org/10.1016/j.irfa.2023.102598
Kozyuk V.V., Baranchuk V.V. (2022). Sutnistʹ svitovykh finansovy kryz ta mozhlyvosti yikh poperedzhennya [The essence of global financial crises and the possibilities of their prevention]. Innovation and Sustainability, no 1, pp. 44–52. DOI: https://doi.org/10.31649/ins.2022.1.44.52
Marjosola, H. (2021). Shadow Rulemaking: Governing Regulatory Innovation in the EU Financial Markets. German Law Journal, 23, 186–203. DOI: https://doi.org/10.1017/glj.2022.1
Tkachenko I.S., Shved V.V., Kovtun A.V. (2023). Kryza yak protses zmin ta stadiyi kryzovoho rozvytku [Crisis as a process of changes and stages of crisis development]. Podilʹsʹkyy naukovyy visnyk – Podilsk Scientific Bulletin, vol.1 (25), pp. 67–75. DOI: https://doi.org/10.58521/2521-1390-2023-25-10
Chunytska I.V., Bogrinovtseva L.M. (2023). Vplyv tsyfrovykh tekhnolohiy na rozvytok finansovoho rynku Ukrayiny [The influence of digital technologies on the development of the financial market of Ukraine]. Ekonomika ta suspilʹstvo – Economy and society, vol. 49. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2023-49-60
Балицька М.В., Бровенко К.С. Фінансові технології як драйвер розвитку фінансових ринків. Інвестиції: практика та досвід. 2021. № 9. С. 59–65. DOI: https://doi.org/10.32702/23066814.2021.9.59
Demirguc-Kunt, A.; Klapper, L.; Singer, D., Ansar, S.. The Global Findex Database 2021: Financial Inclusion, Digital Payments, and Resilience in the Age of COVID-19 (English). Washington, D.C.: World Bank Group. URL: http://documents.worldbank.org/curated/en/099818107072234182/IDU06a834fe908933040670a6560f44e3f4d35b7
Fang, F., Ventre, C., Basios, M., Kanthan, L., Martinez-Rego, D.,Wu, F., Li, L. (2022). Cryptocurrency trading: a comprehensive survey. Financial Innovation, 8. URL: https://doi.org/10.1186/s40854-021-00321-6
Global Innovation Index. WIPO. URL: https://www.wipo.int/global_innovation_index/en/
IMF Dattamapper. International Monetary Fund. URL: https://www.imf.org/external/datamapper/
Izzeldin M., Muradoğlu G.Y., Pappas V., Petropulou A., Sivaprasad S. (2023). The impact of the Russian-Ukrainian war on global financial markets. International Review of Financial Analysis, 87. URL: https://doi.org/10.1016/j.irfa.2023.102598
Козюк В.В., Баранчук В.В. Сутність світових фінансови криз та можливості їх попередження. Innovation and Sustainability. 2022. № 1. С. 44–52. DOI: https://doi.org/10.31649/ins.2022.1.44.52
Marjosola, H. (2021). Shadow Rulemaking: Governing Regulatory Innovation in the EU Financial Markets. German Law Journal, 23, 186–203. DOI: https://doi.org/10.1017/glj.2022.16
Ткаченко І.С., Швед В.В., Ковтун А.В. Криза як процес змін та стадії кризового розвитку. Подільський науковий вісник. 2023. № 1 (25). С. 67–75. DOI: https://doi.org/10.58521/2521-1390-2023-25-10
Чуницька І.В., Богріновцева Л.М. Вплив цифрових технологій на розвиток фінансового ринку України. 2023. Випуск 49. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2023-49-60
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
