АНАЛІЗ НАСЛІДКІВ КІБЕРШАХРАЙСТВ В БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ УКРАЇНИ

Яровенко Г.М.
кандидат економічних наук,
доцент кафедри економічної кібернетики
Навчально-наукового інституту бізнес-технологій «УАБС»
Сумського державного університету
Бояджян М.М.
магістрант кафедри економічної кібернетики
Навчально-наукового інституту бізнес-технологій «УАБС»
Сумського державного університету

Стаття присвячена актуальним питанням боротьби із кібершахрайствами в банківській сфері. Проаналізовано наслідки шахрайств щодо операцій з банківськими картками для банків та їх клієнтів. Це дозволило виділити найбільш активні способи шахрайства такі, як соціальну інженерію та Інтернет-шахрайства. Для боротьби з даним явищем запропоновано: створення алгоритмів відслідковування шахрайських операцій із використанням Data Mining, розробку автоматизованого модулю моніторингу, вбудованого в банківську систему та різні платіжні системи, розробку інтегрованого банку даних, організаційні та соціальні заходи.
Ключові слова: кібершахрайство, банк, клієнт, платіжна картка, соціальна інженерія, фішинг, вішинг, Data Mining, інформаційні технології.

Яровенко А.Н., Бояджян М.М. АНАЛИЗ ПОСЛЕДСТВИЙ КИБЕРМОШЕННИЧЕСТВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ УКРАИНЫ
Статья посвящена актуальным вопросам борьбы с кибермошенничествами в банковской сфере. Проведен анализ последствий мошенничеств по операциям с банковскими карточками для банков и их клиентов. Это позволило выделить наиболее активные способы мошенничества, такие как социальную инженерию и Интернет-мошенничества. Для борьбы с данным явлением предложено: создание алгоритмов отслеживания мошеннических операций с использованием Data Mining, разработку автоматизированного модуля мониторинга, встроенного в банковскую систему и различные платежные системы, разработку интегрированного банка данных, организационные и социальные мероприятия.
Ключевые слова: кибермошенничество, банк, клиент, платежная карточка, социальная инженерия, фишинг, вишинг, Data Mining, информационные технологии.

Yarovenko H.M., Boiadzhian M.M. ANALYSIS OF THE CYBER FRAUD CONSEQUENCES IN THE BANKING SYSTEM OF UKRAINE
The article is devoted to topical issues of the fight against cyber fraud in the banking sector. It was analyzed the fraud impact on the operations with bank cards for banks and their customers. It allowed us to identify the most active methods of fraud, such as social engineering and Internet-fraud. To fight this phenomenon, it was proposed: the creating algorithms for tracking fraud operations with using Data Mining, the development of an automated monitoring module which is embedded in the banking system and different payment systems, the development of an integrated data bank, the organizational and social activities.
Key words: cyberfraud, bank, client, payment card, social engineering, phishing, vishing, data mining, information technologies.

DOI: 10.32782/2524-0072/2018-18-116

Завантажити статтю (pdf)